Atualização referente ao mês de Março/12. +0,40%

Boa noite blogueiros investidores!

Às primeiras horas após ao fechamento do mês de março, venho trazer-lhes boas novas. Ou 8 ou 80 né? Mas os motivos vocês já sabem.

Pois bem. Antes dos dados, vamos ao blá-blá-blá das compras, vendas e transferências e aportes.

Aportei R$ 161,03, usados para investir num novo Fundo de Renda Fixa (isso em 07.03.2012), compra de mais 36 FFCI11 (em 06.03.2012) e o restante foi usado para complementar a compra das 15 ELPL4. Complementar? Sim, pois houve transferência de R$ 535,70 do Fundo de Renda Fixa Geração Futuro em virtude do que falarei abaixo sobre o porquê da compra da ELPL4.

Motivo de compra da ELPL4: como foi esposado no post anterior, eu vi uma boa oportunidade de, comprando ELPL4 a R$ 39,00, teria um rendimento de 8,7% em aproximadamente 45 dias, só na base dos dividendos. Pelo histórico, ainda haverá mais duas distribuições ao longo de um ano, o que permitirá um rendimento esperado acima dos 10% a.a, o que é uma boa taxa. Vale ressaltar que esses dividendos foram baseados num payout de 50% do Lucro Líquido. Isto é, quando a empresa retornar ao patamar anterior de payout a 100%, teríamos um dividendo de R$ 6,78 ou um rendimento de 17,4% (LEMBRANDO, só numa entrega de dividendos, faltando mais duas, beeem menores, porém ainda mais duas entregas). Há a expectativa de diminuição do Lucro Líquido, em virtude da revisão tarifária da ANEEL, porém, eu acredito (cada um fique livre para discordar e seguir com sua intuição, não me responsabilizo por nenhuma atitude tomada por quaisquer investidores), que haverá uma voltar ao Lucro Líquido anterior por dois motivos: i) O aumento será repassado ao consumidor final, sem dúvida; ii) a decisão de diminuir em 50% o payout de dividendos foi tomada tendo em vista esse impacto futuro (e, venhamos e convenhamos, ainda com essa diminuição o rendimento é superior à maioria das ações), porém é expectativa de todos que a situação se normalize o quanto antes. Por todo o exposto, foi o que me levou a comprá-la.

Data ex: 17 de abril de 2012.
Data Pagamento: 15 de maio de 2012.


Composição da Carteira:

Fundo de Renda Fixa 1: 247,83
Rendimento Mensal: 0,83%
Peso na Carteira: 18,032%
Rendimento na Carteira: 0,15%

Fundo de Renda Fixa 2: 50,34
Rendimento Mensal: 0,68% (em 17 dias úteis)
Peso na Carteira: 3,66%
Rendimento na carteira: 0,025%

10 GOLL4: 122,30 (só neste mês levou uma lapada de queda de 18,41% :/)
Preço atual: R$ 12,23
Preço Médio: 16,73
Rendimento: -26,9% (que dó, que dó!!! :/, :S)
Peso na carteira: 8,898%
Rendimento na carteira: -2,39%

10 EQTL3: 137,00
Preço atual: R$ 13,70
Preço Médio: R$ 12,25
Rendimento: 11,84%
Peso na carteira: 9,968%
Rendimento na carteira: 1,18%

15 ELPL4: 580,50
Preço atual: R$ 38,70
Preço Médio: 38,96
Rendimento: -0,67% 
Peso na carteira: 42,236%
Rendimento na carteira: -0,28%

76 FFCI11: 142,88
Preço atual: 1,88
Preço Médio: 1,71
Rendimento na Cota: 9,94%
Rendimento no Aluguel: 0,69%
Rendimento total: 10,63%
Peso na carteira: 10,396%
Rendimento na carteira: 1,11%

9 ETER3: 83,16
Preço atual: 9,24
Preço médio: 8,16
Rendimento: 11,69%
Peso na carteira: 6,05%
Rendimento na carteira: 0,707%

Sobras: R$ 10,41
Peso na carteira: 0,757%

Total da carteira: R$ 1374,42

Bem, é isso!

Que venha Abril!!! (mas tô doido mesmo pra que chegue maio e entre os dividendos da ELPL na conta :P)

Abração a todos

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Relatório Trimestral referente ao 1º Trimestre/12

Boa Noite nobres colegas!

Novidade no blog. Relatório Trimestral.
Trará um resumo de bom e de ruim que tiver ocorrido nesse período.

Janeiro foi o melhor mês, pois o Ibovespa deu uma guinada forte pra cima, ajudando a aumentar a rentabilidade de nossas carteiras, a despeito de a crise lá fora continuar firme e forte.

Para mim, foi um mês de "férias", porém tive um concurso (no qual fracassei, por não ter me preparado, aliás, por ter me sabotado... apesar de ser bom aluno, notas sempre altas, nunca ter ficado de recu; não sou disciplinado para o estudo, o que me prejudicava (até esse meu fracasso) para me preparar para concursos, eu entrava com "salto alto" superestimando-me... Levei uma cassetada. Mas uma frase que eu me amarrei foi uma que li em "Quem pensa enriquece": "Todo fracasso traz consigo uma semente de um sucesso equivalente". Me preparei durante 45 dias para o hiper-mega concurso do Senado e, me saí bem (o que reitera tudo aquilo que escuto "se vc estudasse todos os dias...passaria em qualquer concurso"), porém não bem o suficiente (errei 5 específicas e muitas em português, contudo, ainda há os recursos, vamos esperar, mas acho difícil). Aprendi! Tenho de estudar todos os dias, focado no concurso e conseguirei.

Fevereiro
Foi um bom mês, não tanto quanto o de Janeiro, mas ainda assim muito bom para nós investidores. Taxa SELIC em pura queda, o que me faz rever os conceitos de fundo de renda fixa, o meu mais antigo é atrelado à SELIC, sem falar no sistema come-cotas. Porém, preciso estudar ainda o Tesouro Direto e outras alternativas de renda fixa, enquanto isso, vou perdendo tempo nos fundos. Talvez os Fundos Imobiliários (que não têm incidência de IR, seja uma boa alternativa, rendem em torno de 0,70 ~ 0,90 líquidos de IR e, podemos dizer, de inflação também, pois os contratos são reajustados pelo IGP-M. Então, acho que é a alternativa viável.

Quanto a mim, comprei a coleção ExpoMoney (estou ansiosíssimo para que venha a ExpoMoney na minha cidade). Estou terminando de ler Finanças Comportamentais. Quando der, acho que neste mês de Abril ainda, depois de voltar da visita à Sra. Investidora, eu posto aqui sobre Finanças Comportamentais, A Dieta do Bolso, A Bolsa para Mulheres e Pais Inteligentes enriquecem seus filhos (que terminei faz mttt tempo, tendo em vista o meu plano de palestrar para pais)

Março
Foi um mês de realizações no Ibovespa (caindo 3,44%) e mais endurecimento da crise, porém, no final de mês até que nos deu uma alegria, talvez Abril seja de alta no IBOV.

Quanto a mim, fiquei feliz com meu resultado no concurso e fiquei muito puto no final do mês com a operadora TIM, pense numa operadora m34d@ :/ ... Ganhei uma crise de estresse e tudo. Mas, tudo bem, irei colocá-la na Justiça e reaver meus créditos desperdiçados e mais uma graninha por danos morais.


Expectativas para Abril:

IBOV subindo novamente, por volta dos 2%;
GOLL4 subindo também (tah bom de queda né? quero que suba pra eu me desfazer. :@@@@)
ETER4 seria bom que caisse um pouquinho pra eu me posicionar mais, meu P.M. tá ótimo (8,16), não quero subi-lo pra um patamar que está travado, apesar de ser uma ótima empresa.
EQTL4, talvez caia bastante ao longo do ano, em virtude do baixo LL, baixo pagamento de dividendos, o que frustrou grande parte do mercado, caindo eu vou às compras (se tiver grana disponível, pq alavancagem pra mais nunca!!!)
ELPL4, boa compra, ainda que feita a um alto preço, o retorno certo dará um bom lucro.
FFCI11, é um excelente FII, recomendo a todos, basta ver a carteira de imóveis e os contratos (que só se vencem em 2013 e, se não forem renovados, não ficarão vagos, pois já há fila de espera para ocupar, vou ver se acho o link dessa notícia, acho que foi na Exame.com), sem falar que são grandes empresas. Para Fundos Imobiliários, a dica que eu dou é olhar o que compõe o fundo, para que seja um fundo diversificado (por exemplo, o FFCI possa ser que dê prejuízo num prédio, mas tem vários outros que irão cobrir, gerando lucro, o que não é visto, por exemplo, no West Plaza)

Aportes: Por volta de R$ 150,00
Alvo de compra para Abril/12: Fundos Imobiliários (talvez eu compre uma cota de algum fundo que seja vendido até R$ 150,00, se não me agradar de nenhum, eu compro mais do FFCI ou talvez do FLMA11 - que é outro bem diversificado).

Abração a todos!

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OPORTUNIDADE DE COMPRA: ELPL

Salve! Salve!


Bom dia a todos blogueiros e não blogueiros.


Esse post, conforme o título diz, é sobre a excelente oportunidade de compra em Eletropaulo.

Tendo em vista a distribuição de dividendos agendada para o dia 15 de maio de 2012 para os acionistas titulares com data-base em 16 de abril de 2012 (daqui a 20 dias), percebe-se que é possível obter um rendimento de aproximadamente 8,5%.

Vamos aos cálculos:

ELPL4: 39,00

Dividendos: 3,391754737 por ação preferencial, a serem pagos em 15 de maio de 2012.

DY: 8,7% (em apenas 49 dias)

Isso, ao mês, dá 0,73% a.m, LÍQUIDOS DE IR!!! (Seria isso o tão esperado almoço grátis... hmmmmm, deu até fome, kkkkk)

Quem vai ficar de fora?

Ressalto ainda que, de acordo com o histórico de dividendos, há a possibilidade de ainda receber dividendos em agosto e em dezembro, o que, fatalmente, passará dos 10% a.a.

Bom, #ficaadica!

Abraços a todos!

Vamo que vamo!

P.S.: Fonte: http://ri.aeseletropaulo.com.br/Show.aspx?id_materia=yUkgtEVfvhI64XpESGjiXQ%3D%3D&id_canal=EP5mha2JR+cHCcJWY06zbg%3D%3D

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Atualização mensal referente ao mês de fevereiro/12. +3,74%

Bom dia a todos!

Desculpem-me pela demora em apresentar a melhor parte de um blog de investidores: as atualizações.

Conforme eu me expliquei no post passado e me expliquei para o http://vidaruimdepobre.blogspot.com,  mês de fevereiro foi tenso para mim, pois estava me preparando para o concurso do SENADO. Bem, eu acertei 25 questões das 30 específicas, porém português me derrubou (e eu sempre fui bem nas provas de português), contudo, ainda é possível entrar com recursos, e há umas 5 passíveis de recurso. Então, vamos esperar. Agora é vida que segue. Outros concursos já de olho: CAIXA, Ministério Público... E assim vai. Mas, não se preocupem, não será tão puxado quanto o do SENADO.

Em relação às minhas finanças, fiquei feliz em ver que a HYPE3 atingiu os R$ 13,00 que eu havia planejado, pena que eu já tinha saído dela (WTF?!), pq não imaginava que ela subiria ainda mais, devido à proximidade dos resultados do 4T (que eu não entendi pq caiu 3% e dps subiu 5% no mesmo dia) Meu coração não aguentava mais isso, precisava da segurança dos dividendos.

Juntamente com as vendas da OGXP3, eu comprei EQTL3, aportei no fundo de Renda Fixa e ainda zerei minha alavancagem. Hoje só possuo empresas para dividendos. Em novembro eu analiso algumas de risco maior para obter uma rentabilidade como consegui com a OGXP3 e a HYPE3, mas sem usar alavancagem dessa vez.

Escolhi a EQTL3 pelo histórico de bons dividendos (que ótimo, pagava constantemente R$ 1,80, o que me garantia um rendimento de 14,7% só em dividendos, comprei, anunciaram que pagarão apenas 0,46 por ação!!! :/, mas é normal, há anos que ela pagou menos mesmo, sendo elétrica, é boa para dividendos, se o pessoal fugir dela eu entrarei com os dois pés)

Eu já ia me esquecendo da compra mais importante do mês: Coleção Expo Money (Dieta do bolso, 500 perguntas e respostas básicas de finanças e 500 perguntas e respostas avançadas de finanças, Finanças Comportamentais, A Bolsa para Mulheres, A Arvore do Dinheiro...) 10 títulos, não me lembro de todos aqui de cabeça, mas irei atualizar quando estiver em casa. Muito legal, já li Dieta do Bolso, Bolsa para Mulheres (que é um presente para a Sra. Investidora), estou lendo Finanças Comportamentais (é bem interessante). Eu irei fazer um resumo deles depois aqui no blog.

Obs.: Gráficos ficarão para o final de semana, ou seja, até segunda-feira eu coloco aquele gráfico de planejado e o consolidado.

Deixemos de blá-blá-blá e vamos às notas.

Portfólio em 31.01.2012

7 OGXP3: R$ 115,85
15 HYPE3 R$ 159,00
10 GOLL4: R$ 120,30
9 ETER3: R$ 81,45
40 FFCI: 69,60
FUNDO DE RENDA FIXA: 664,69

Vendas 7 OGXP3 por 17,24 = 120,68
Vendas 15 HYPE3 por 11,55 = 173,25
Compras 10 EQTL3 por 12,24 = 122,40

Obs.: Não consegui achar uma fórmula de acrescentar a rentabilidade do que foi vendido, pois que duraram ainda uma semana em fevereiro, dividi na rentabilidade semanal mas não soube como fazer o peso na carteira e a repercussão disso na rentabilidade geral.

Vendas = R$ 293,93
Compras = R$ (122,40)
Aporte, decorrente das vendas, de R$ 140,00 no Fundo de Renda Fixa

Sobras = R$ 31,53, utilizados para pagar a alavancagem.

Hoje estou sem estar alavancado, agora é tudo meu! tudo meu!

Rentabilidade adquirida pela OGXP3: 23,23% (de nov/11 a fev/12, 13 semanas, rentabilidade semanal média: 1,79%)
Rentabilidade adquirida pela HYPE3: 25,54% (de nov/11 a fev/12, 13 semanas, rentabilidade semanal média: 1,96%.)

Portfólio em 29.02.2012

Fundo de Renda Fixa: R$ 780,82.
Rentabilidade: 0,69%.
Peso na Carteira: 64,65%.
Rentabilidade na carteira: 0,45%

10 GOLL4:14,99 = 149,90.
Preço médio: 16,73.
Preço atual: 14,99.
Rentabilidade: (10,40%).
Peso na carteira:12,41%
Rentabilidade na carteira: (1,29%) (quero me desfazer dessa âncora)

9 ETER3: 9,27 = R$ 83,43
Preço Médio: 8,16.
Preço atual: 9,27.
Rentabilidade: 13,6%.
Peso na carteira: 6,91%
Rentabilidade na carteira: 0,94%

10 EQTL3: 12,45 = 124,50
Preço Médio: 12,25.
Preço atual: 12,45.
Rentabilidade: 1,63%.
Peso na carteira: 10,31%
Rentabilidade na carteira: 0,17%

FFCI: 1,73 = 69,20.
Preço Médio: 1,70.
Preço atual: 1,73.
Rentabilidade aluguel: 0,72%
Rentabilidade cota: 1,77%
Rentabilidade total: 2,49%
Peso na carteira: 5,73%
Rentabilidade na carteira: 0,14

Rentabilidade Geral: 0,41%
Carteira: R$ 1.207,85
Aporte (via dinheiro novo): R$ 0,00

P.S.: Embora a carteira tenha encolhido em relação ao mês passado, eu considero a rentabilidade própria dos ativos, o encolhimento da carteira se deu pelo fato de antes estar alavancado e hoje não mais e também pelas 3 corretagens de R$ 5,00 pagas nas vendas e na compra. Ou seja, a sobra apontada de R$ 31,53 + 15,00 (o que daria uma diminuição na carteira em relação ao mês passado de 46,53), percebemos que, na verdade, a carteira diminuiu apenas R$ 3,04, por isso que ela figura como rentabilidade positiva (eu levo em conta, repito, a rentabilidade de cada ativo e o seu peso na carteira, que creio que tenha sido um pouco maior, em virtude da venda lucrativa ter ocorrido apenas em 07.02.12, mas, como não soube calcular, deixei assim mesmo)

É isso pessoal! Desculpem-me novamente, mas 1º de abril (não, não é mentira xD~) eu atualizarei referente a março/12 (que trará novidades ^^)

Abração a todos!
Vamo que vamo!!!

Imagem da planilha de cotas (baixa a sua também, disponível em: http://alemdapoupanca.blogspot.com.br/2011/12/nova-planilha-de-calculo-de-rendimentos.html)

Rentabilidade: 3,74%

Gráfico do Planejamento. Fevereiro um pouco abaixo do planejado.

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Atualização mensal referente ao mês de Janeiro/12. +4,34%

Olá colegas blogueiros investidores. Que mês toooouro!!!!

Perdoem-me pela falta de postagens ao longo do mês, estou me resumindo a tão somente às atualizações mensais. Estou tentando gerenciar meu tempo. Porém meus estudos para o concurso (nesse eu vou passar) estão consumindo meu tempo livre também.

Vamos aos dados.

Aportes: R$ 140,00

Composição da Carteira e Variação:

7 OGXP3: Cotação em 31.01.12 -> 16,55.
R$ 115,85 ou 9,57%
Preço médio: R$ 13,99
Rentabilidade: 18,3%
Rentabilidade na carteira: 1,75%

15 HYPE3: Cotação em 31.01.12 -> 10,60
R$ 159,00 ou 13,13%
Preço médio: R$ 9,20
Rentabilidade: 15,22%
Rentabilidade na carteira: 2%

10 GOLL4: Cotação em 31.01.12 -> 12,03
R$ 120,30 ou 9,93%
Preço médio: 16,73
Rentabilidade: (28,09%)
Rentabilidade na Carteira: (2,79%)

9 ETER3: Cotação em 31.01.12 -> 9,05
R$ 81,45 ou 6,73%
Preço médio: R$ 8,16
Rentabilidade: 10,91%
Rentabilidade na Carteira: 0,73%

FFCI11: Cotação em 31.01.12 -> 1,74
R$ 69,60 ou 5,75%
Preço Médio: 1,70
Rendimento por aluguel 0,74%
Rendimento da cota: 2,35%
Rendimento: 3,09%
Rentabilidade na carteira: 0,18%


Fundo de Renda Fixa. Posição em 31.01.12:
R$ 664,69 ou 54,89%
Rendimento: 0,84%
Rentabilidade na carteira: 0,46%

Carteira: R$ 1210,89

Rentabilidade mensal: 2,33%
Rentabilidade pelo sistema de cotas, usando a Planilha Sistema por Cotas - Além da Poupança: 4,34% (vou postar a imagem depois, ficou no outro pc)
Rentabilidade desconsiderando o aporte: (1210,89 - 140 = 1070,89; 1070,89-1020,57 = 50,32;  [50,32/1020,57]*100 = 4,93%) 4,93% (efeito de o aporte ter sido efetuado no fundo de renda fixa, que rende menos que a maioria dos ativos)

Não sei o porquê da diferença. A rentabilidade mensal foi pelo método que eu usava, de acordo com os dados que coloco de cada ativo.


Planilha dos Investimentos.
Não consegui deixar bonitinha, espero que esteja legível ao menos.

Como pode-se perceber, o Jan Efet (o Janeiro Efetivo, o Consolidado, o Real) superou o planejado. A i) pelo aporte R$ 15,00 maior, a ii) pela rentabilidade taurina das ações.

Então é isso pessoal. Abração a todos. Que Deus vos abençoe. ótimo fevereiro a todos

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Atualização Referente ao Mês de Dezembro/11. -2,34%

Olá Blogueiros Investidores.

Com algum atraso, em virtude de estar aproveitando o recesso com a Sra. investidora, disponibilizo a atualização mensal hoje.

Pois bem, antes dos números, vamos às explicações prévias.

A carteira apresentou a primeira baixa.

Principal motivo: Surra do efeito manada na compra da GOLL4, somada ao tombo após subscrições...

Resultado: Puxou a rentabilidade da carteira para -3,126%... ou seja, se não fosse por ela... teria rendido positivamente e ainda mais, pois as HYPE3 deram o repique, rumo ao preço-alvo estabelecido por mim.

Para comprar 10 GOLL4, vendi 15 HYPE3 (as que eu havia comprado na promoção, por 7,8 cada. Realizando um lucro bruto de R$ 26,25... ou 22,44%. Uma operação muito boa, visto que obtive um rendimento de 22,44% em um mês, anualizando isso teríamos 269,28%... (uma cifra que está nos sonhos de todos nós, render 270% num ano, seria fantástico)... Saliento que a anualização foi meramente ilustrativa, pois sabemos da distorção causada quando tomamos como base apenas um mês.

Motivo secundário: Sistema come-cotas do Fundo de Renda Fixa, o que me fez repensar a política de investir no fundo. Talvez seja preferível investir diretamente no Tesouro Direto (perdoe-me o trocadilho, :P).

Aportes de R$ 40,00, para complementar a fatídica compra de GOLL4.

Para não repetir o erro das outras vezes... irei sustentar a GOLL4 na carteira até que ela chegue a um preço razoável para venda (só precisarei do dinheiro mesmo em 2015... posso esperar até lah, não é possível que não chegue nesse ponto :P), estabeleço que seja R$ 20,00... Quando atingir isso, lanço a ordem de venda...

Minha visão da GOLL4: Após aquisições e a parceria com a Delta, creio que a GOLL4 chegue próximo aos R$ 25,00 (visão extremamente otimista), sendo mais provável que permaneça na casa dos R$ 20,xx; dessa forma, irei desfazer minha posição, tendo um upside de 19,6% aproximadamente.

Ressalto aqui que as opiniões são pessoais, cabendo a cada investidor tomar suas cautelas e riscos.

P.S.1: Está sem tabela, devido à exiguidade de tempo, já estou em atraso com vocês, ainda estou me preparando para concurso público... nas próximas atualizações utilizarei a Planilha disponível no blog do Além da Poupança, a partir da qual cotizarei minha carteira.

P.S.2: Onde se lê rentabilidade na carteira, entendam como a participação do ativo na composição da rentabilidade mensal. Usei as rentabilidades em relação à posição em 30.11.2011, por entender que utilizar a rentabilidade baseada no preço médio estaria mais distante de uma atualização MENSAL. Explico: Comprei determinado ativo a R$ 10,00 em agosto de 2010. Hoje meu preço médio é de R$ 11,00 e a cotação está em 15,00. No mês passado, a cotação estava em R$ 13,00.  Contabilizar a rentabilidade a partir do P.M., no mês passado eu contaria a rentabilidade de R$ 2,00. Contabilizando hoje, seguindo a mesma técnica, teria uma rentabilidade de R$ 4,00. Percebem que estou demonstrando uma rentabilidade camuflada? (A do mês passado já está embutida na desse mês, beleza... tem o lance do mercado, a cotação pode variar para cima ou para baixo... mas entendam que dos R$ 4,00 que eu disse ter rendido no último mês, R$ 2,00 foram rendimentos de outros meses.)

Meu pensamento está correto? Vamos discutir? Critiquem à vontade. (Sei que após o uso da planilha do Além da Poupança essa dúvida sairá)

Fundo de Renda Fixa: 517,13 0,36%
Peso na Carteira: 50,68%
Posição em 01.12.2011: 515,29
Rentabilidade na Carteira: 0,182%

7 OGXP3: 13,74

Preço Médio: 13,99

Rentabilidade:(1,79%) 

Peso na Carteira: 9,42%

Preço em 30.11.2011: 14,30

Rentabilidade em relação à posição em 30.11.2011: (3,92%)

Rentabilidade na Carteira: (0,369%)

9 ETER3: 9,24

Preço Médio: 8,16 

Rentabilidade: 13,24%

Preço em 30.11.2011: 9,04

Rentabilidade em relação à posição em 30.11.2011: 2,21%

Peso na Carteira: 8,15%

Rentabilidade na Carteira: 0,18%

15 HYPE3: 8,78

Preço Médio: 9,20

Rentabilidade: (4,57%)

Preço em 30.11.2011: 8,30

Rentabilidade em relação à posição em 30.11.2011: 5,78%

Peso na Carteira: 12,90%

Rentabilidade na Carteira: 0,746%

10 GOLL4: 12,44

Preço Médio: 16,73

Rentabilidade: (25,64%)

Peso na Carteira: 12,19%

Rentabilidade na Carteira: (3,126%)

40 FFCI11: 1,70

Preço Médio: 1,70

Rendimento por aluguel: 0,68%

Peso na Carteira: 6,66%

Rentabilidade na Carteira: 0,045%

Carteira: R$ 1.020,57 (Ufa, me mantive acima da barreira dos R$ 1.000,00, devido ao aporte mensal)

Rentabilidade: -2,34%

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Planejamento 2012 - Retificado

Planejamento 2012

Eu é que sei que pensamentos tenho a vosso respeito, diz o Senhor;

pensamentos de paz e não de mal, para vos dar um futuro e uma esperança

Jeremias 29.11

Começo o ano além dos R$ 1.000,00 ^^. Vamos aos 10 mandamentos

1. Devo gastar menos com bobagens, isso consome bastante, são os famosos “pequenos gastos”;

2. Usar os aprendizados do ano anterior;

3. Aumentar a capacidade de meus aportes (por meios lícitos gente), penso de três formas: i) Palestrar sobre finanças para os pais de alunos, de modo que eles (os filhos) cheguem à facul com um bom dinheiro em conta; ii) esse é mais fácil, após Junho/12 eu termino meu Curso de Inglês, o que poderá me capitalizar em R$ 80,00 por mês a partir de Julho/12 (meu curso é R$ 159,00, meu pai paga metade e eu a outra), iii) o mais difícil de todos, ser aprovado num concurso público. Deus queira isso e eu terei a rotina de aportar R$ 1.500,00, no mínimo, por mês;

4. Aportar mais no fundo, para dar mais segurança à carteira;

5. Analisar com a possibilidade de investir em mais 2 Fundos Imobiliários;

6. Analisar 4 ações com a possibilidade de montar a carteira de Dividendos, com a finalidade de que a carteira gere receita por ela mesma;

7. Fazer cursos/palestras para aumentar meu conhecimento (tanto financeiro quanto acadêmico);

8. Cuidar mais de minha saúde, para que eu possa aproveitar minha aposentadoria de forma mais tranquila e duradoura, continuando com a academia e fazendo exames de rotina (beleza, sou novinho, tenho 21 anos, mas não faz nada mal uns exames né?)

9. Seguir o planejamento já exposado no blog: 2 meses para o Fundo de Renda Fixa, um para Ações, um para FII;

10. Ser um blogueiro mais ativo, participando mais de fóruns, discussões, outros blogs, publicando mais artigos sobre Finanças, Direito (que é minha formação acadêmica)...

Meta para 31.12.12 (vide Planilha 01): R$ 3.285,68, uma meta modesta, pois só de aportes pretendo adicionar R$ 1.950,00 à carteira (6 aportes de R$ 125,00 e 6 de R$ 200,00). Presença de mais 2 ações com intuito de dividendos (ou 1 ação nova e + posição em ETER3) e mais 2 FII... Por que isso? Pois com isso terei uma geração de caixa líquida de IR. ;)

Somando-se aos R$ 1.000,00, faltam R$ 335,68, resultantes de um rendimento médio mensal de 1%.

Nitidamente, no início de qualquer carteira, os aportes são os maiores responsáveis pelo crescimento, após um certo tempo é que os juros compostos trabalharão com mais afinco a nosso favor.

Nas atualizações mensais, a partir da atualização de Janeiro/12, que deve ser feita na primeira semana de Fevereiro/12, surgirá uma outra coluna, com a situação real da carteira. Caso eu passe no concurso que farei em Janeiro/12 e seja convocado ainda em 2012, farei um novo planejamento. Gostei de ver que superarei os R$ 3.000,00, mais uma semi-barreira mágica... rumo aos 3k!!!! :P

Feliz 2k12 a todos!!!!

Que Deus vos abençoe!

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Balanço de 2011

“Nenhum vento sopra a favor de quem não sabe para onde ir”

Sêneca

Inspirado por Investindo Todo Mês, resolvi montar meu Balanço de 2011.

Balanço de 2011.

Antes de qualquer coisa, fazer um breve histórico financeiro. Desde 2003 eu tinha uma poupança, aberta por meu pai, com um aporte inicial (e único) de R$ 100,00.

Em 2010 começo a namorar com aquela que será minha futura esposa (Casamento previsto para 2015/2016, quando usarei uma parte do que estiver investido), quem me incentiva a reativar a poupança visando ao nosso matrimônio. Enrolação minha pra lá, enrolação minha pra cá, fui a algumas palestras em Junho/11 na Magnum Investimentos (Corretora afiliada da XP). Foi meu pontapé inicial. Fiquei acompanhando, de fora, o mercado. Conheci alguns blogs de investidores (Viver de Renda, Heavy Metal, HC Investimentos), o que me incentivou a estar nesse meio.

Comecei a investir em Julho/11, após muita pesquisa na internet, cheguei a um fundo de renda fixa da Geração Futuro, que rende, em média, 0,85% a.m. Pensava, de início, ficar apenas com esse fundo, enquanto ia aprendendo mais sobre ações, Fundos Imobiliários...

Procurei por corretoras baratas (a XP é super cara, para mim, pequeno investidor, e cobra a custódia), achei a MyCap, onde estou até hoje e gosto muito do atendimento também. Me deram uma semana de corretagem grátis, fui à farra... Porém não sabia o que fazer, fiz muitas merdas, como, por exemplo, ter comprado apenas 1 ELPL4 ou ter comprado uns verdadeiros King-Kongs como Grupo Jereissati... Bateu aquele desespero e as vendi (detalhe: fora do período de corretagem de graça) e me lasquei, tendo um prejuízo de mais ou menos R$ 70,00 ou quase 20% do investido.

Em Setembro/11 aportei o que recebi das vendas, alocando no fundo de Renda Fixa, em FII e comprando ETER3 (uma ótima ação, pena que eu tenho apenas 9 ações, quero, o quanto antes, aumentar minha posição nessa empresa, uma ótima empresa, muito bem administrada).

Em Dezembro/11 levei uma surra do efeito manada (vou relatar melhor no início de Janeiro/12, quando eu fizer o Relatório Mensal). Comprei GOLL4 a R$ 16,73, jurando que ia abalar. De fato, abalei, abalei meus investimentos. Porém, estou vacinado, só a venderei quando puder amenizar o erro, pois, pelo contrário, seria fazer um novo erro ao vendê-la com um preço menor que o da compra (tal qual Heavy Metal e sua saga com as PETR), não necessito do dinheiro agora... deixar ela lá, até chegar o ponto de vendê-la.

Enfim... tive meio ano de investimentos, aprendizados, novas experiências. Minha ideia inicial era de terminar o ano com a marca mágica de R$ 1.000,00, a qual foi atingida, devo terminar o ano com R$ 1.020,00.

Erros: Pressa em vender ações; Más escolhas ao comprar (quer seja a quantidade, quer seja a qualidade da ação).

Aprendizados: Se foi um erro ter comprado uma ação errada, erro maior será desfazer-se dela por um preço menor que o que foi comprado. Lógico, há muito mais Além da Poupança (desculpa o trocadilho AP ;)~)

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Atualização referente ao mês de Novembro/11. + 1,3%

Olá nobres colegas blogueiros. Sai mês, entra mês e a melhor parte do Big Financial Bloggers chega: Atualização Mensal.

RELATÓRIO DE COMPRAS E RECEBIMENTOS

Aporte de R$ 275,00 no mês de Novembro.

Foram compradas 7 ações OGXP3F, 20 HYPE3F.

Foram recebidos, a título de dividendos, R$ 1,98 pela ETER3, incorporados, na tabela abaixo, na área Dinheiro Atual, por dois motivos: i) por ter vindo oriundo da ação; ii) por entender que, se não fossem o pagamento dos dividendos, o valor de fechamento da ação poderia estar maior. Falei que PODERIA, pois o preço é formado pelo mercado, a inclusão dos dividendos é pelo fato de haver o desconto no preço da ação, no valor recebido a título de dividendos.

De toda a forma, o motivo i) é o mais relevante, pois faz parte do lucro obtido por meio da compra da ETER3F.

Foram recebidos, a título de alugueis, R$ 0,46 pela FFCI11, de igual forma, acrescido ao lucro.

Relatório de Ações

AÇÃO	QUANTIDADE	PREÇO MÉDIO	PREÇO FECHAMENTO	DINHEIRO APLICADO	DINHEIRO ATUAL	LUCRO/(PREJUÍZO)	VARIAÇÃO(%)
OGXP3F	7	R$ 13,99	R$ 14,30	R$ 97,93	R$ 100,10	R$ 2,17	2,22%
ETER3F	9	R$ 8,16	R$ 9,04	R$ 73,44	R$ 83,34	R$ 9,90	13,48%
HYPE3F	30	R$ 8,65	R$ 8,30	R$ 253,50	R$ 249,00	(R$ 4,50)	(1,78%)

Há na carteira as três ações acima mencionadas, compradas pelos seguintes motivos:

HYPE3F --> Sinto que a ação está com o valor descontado em relação ao POTENCIAL futuro da empresa, que está passando por um processo de reestruturação empresarial. Preço-alvo para fim de 2012/junho de 2013: R$ 13,00 ~ 18,00.

OGXP3F --> Gosto do Eike Batista, ambicioso, quer ser o homem mais rico do mundo, é bom fazer posição por ora que sua empresa está pré-operacional. Preço-alvo para fim de 2012: R$ 25,00 ~ R$ 30,00

ETER3F --> Empresa boa pagadora de dividendos e muito bem administrada, ganhadora de vários prêmios de governança, sem falar que é líder em seu setor. Preço-alvo para fim de 2012: R$ 13,00 ~ 16,00 (o mais importante com ela é o recebimento por dividendos)

VALE RESSALTAR QUE AS OPINIÕES SÃO PESSOAIS, CABENDO A QUALQUER INVESTIDOR ANALISAR POR SUA PRÓPRIA CONTA E RISCO.

Peso na carteira de ações:

Poderia ter incluído isso na tabela, porém esqueci, fica pra próxima, faço aqui a ponderação das ações:

OGXP3F R$ 100,10/430,46 = 23,25%

ETER3F R$ 81,36/430,46 = 18,9%

HYPE3F R$ 249,00/430,46 = 57,85%

Rendimento do Grupo Ações

OGXP3F: 23,25% * 2,22% / 100 = 0,52%

ETER3F: 18,9% * 13,48% / 100 = 2,55%

HYPE3F: 57,85% * (1,78%)/ 100 = (1,03%)

Rendimento de Ações: 0,52% + 2,55% - 1,03% = 2,04%

Peso do grupo Ações na carteira: 42,48%

Rendimento do Grupo Ações em relação à composição de rendimento da Carteira:

42,48% * 2,04% / 100 = 0,87%

Rendimento do Fundo Imobiliário

FFCI11: Esqueci de colocá-lo na tabela também, irei fazer o detalhamento aqui.

Compra do fundo motivada pela diversificação de Portfólio e por segurança no pagamento das cotas pela qualidade das empresas inquilinas e pela duração dos contratos de alugueis.

Quantidade: 40

Preço Médio: R$ 1,70

Preço Atual: R$ 1,69

Dinheiro Aplicado: R$ 68,00

Dinheiro Atual: R$ 68,06 (devido ao recebimento de alugueis)

Rendimento: 0,01%

Peso na carteira: 6,71%

Rendimento em relação à carteira: 0%

Fundo de Renda Fixa

R$ 515,29

Peso na carteira: 50,85%

Rendimento: 0,84%

Rendimento em relação à carteira: 50,85% * 0,84% / 100 = 0,43%

Rendimento da carteira: 0,87% + 0% + 0,43% = 1,3%

Total da Carteira: 1.013,35 (ROMPI A BARREIRA MÁGICA DO 1K *.*!!!!!!!!)

P.S.: Fiquei na dúvida de como realizar a rentabilidade mensal da minha carteira, não sabia se usava o preço de fechamento da atualização de outubro, ou se, como é feito no blog Geração 65 e pelo que eu vi é usado por vários outros blogs, a variação de acordo com o valor aplicado e o valor atual.

Acho justo que a variação seja dada de acordo com o valor de fechamento, como eu faço com o fundo de renda fixa, pois a atualização é do período mensal... não de todo o período que você aplica o dinheiro.

Contudo, percebo que, na renda variável, é mais justo, como é feito pelo blog Geração 65, método que eu adotei (a partir de janeiro/12 usarei o método do Além de Poupança, usando a excelente planilha dele, cotizando a carteira, imagino que essa dúvida seja sanada). Para fortalecer essa argumentação, vale dizer que o Sr. Mercado não sabe o "preço justo", portanto, usar o valor de fechamento ou usar o valor aplicado é menos relevante do que na renda fixa.

Usando o valor aplicado, você tem noção de quanto que seu dinheiro rendeu em todo o período; por exemplo: ainda que eu tenha tido uma retração em relação à outubro com a ETER3F, se eu quiser "desfazer posição" eu sairia no lucro (em relação ao dinheiro aplicado) e não no prejuízo, como ficaria demonstrado se eu adotasse o valor de fechamento de outubro.

Porém, "só sei que nada sei", gostaria de saber a opinião de vocês.

P.S.2: Sei que minha alta posição em ações está em descompasso com meu planejamento mais conservador, isso se deve ao fato de a Bolsa estar em liquidação, pretendo voltar a aportar no fundo de renda fixa, para que eu receba mais e mais juros, preservando mais meu patrimônio. Talvez eu só aporte em janeiro. Se assim eu fizer, o aporte irá para o fundo de renda fixa.

P.S.3: Tenho estado sem tempo para postar outras coisas além das atualizações mensais. Correria na facul e no trabalho. Espero poder trazer notícias interessantes nessas minhas férias de verão.

Que Deus vos abençoe.

Vamo que vamo!!!

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Atualização referente ao mês de Outubro/11. +2,2%

Olá Pessoááá!!!

Esse mês não fiz nenhum aporte. :/

Porém, fiz uma alteração. Apesar de ter gostado do rendimento do FFCI11, me garantiu 0,66%, no dia 21.10.2011 vendi 60 cotas para comprar 10 HYPE3, observando um bom ponto de entrada, o que ficou evidenciado de fato na semana seguinte, onde tive o pico de 7,32% de rendimento, pena que no último dia a ação deu uma grande queda :/.

Eis as notas (à Narrador de Apuração de escola de Samba :P)

As variações foram decorrentes dos próprios investimentos.

a) Fundo de Renda Fixa: R$ 511,17 (rendimento de 0,87%)

b) AÇÕES

AÇÃO	PREÇO MÉDIO	PREÇO ATUAL	VARIAÇÃO
ETER3	8,16	9,19	12,62%
HYPE3	9,20	9,24	0,43%

Rendimento do Grupo Ações: 5,84% (houve esse aumento em relação ao anterior pois, após observar outros blos e perceber que não se inclui a corretagem no preço médio, assim o fiz)

c) Fundos Imobiliários: R$ 69,60 = 40 cotas FFCI11

Preço Médio: 1,70

Preço Atual: 1,74

Variação da cota: 2,19%

Rendimento Aluguel: 0,66%

Rendimento total: 2,85%

Venda das cotas pelo mesmo preço de compra, logo, não teve nenhum lucro ou prejuízo, a não ser o pagamento de corretagem, no valor de R$ 5,00.

Resumo:

Fundo de Renda Fixa: R$ 511,17 (67,63%) --> 0,59%

Ações: R$ 175,11 (23,17%) --> 1,35%

Fundos Imobiliários: R$ 69,60 (9,20%) --> 0,26%

Rendimento da Carteira: +2,2%

P.S.:

Esclarecimentos:

i) A falta de aportes no mês se deve a um aumento nas despesas, que perdurará até início de 2012, porém aportarei algo em novembro e em dezembro;

ii) A maior exposição às ações, embora eu tenha dito querer ser conservador pois irei usar o dinheiro em 2014, 2015, se deu por eu perceber que poderia rentabilizar muito mais rápido investindo uma parcela maior em Ações nesse momento de liquidação, após montar a base de ações que invisto para buscar uma valorização maior, irei retornar meus olhos aos demais investimentos, a saber: Fundo de Renda Fixa, Fundos Imobiliários e Ações com dividend yield atrativo (como Eletropaulo, Equatorial Energia, Multiplus, Cielo, Ambev... essas posso comprar mais perto da próxima entrega de dividendos, por isso estou adiando)

iii) O motivo da escolha para HYPE3 entrar na carteira foi perceber que está próxima do mínimo histórico. Meu preço-alvo para ela é de R$ 15,00, para daqui a um ano, um ano e meio, o que rende 63% em 12 meses. Espero estar correto em minha análise e, também, espero que a reestruturação da empresa nos beneficie.

Bem, gente, é isso.

Vamos que vamos!

Que tenhamos um Doce Novembro de ótimos negócios!!!

Que Deus abençoe-nos!

Abração

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